🏦 专业服务 · 房贷

房贷经纪 AI 行业包

新客接待、还款能力评估、Lender 产品比较、Settlement 协调、Refinance 复盘——AI 加速文书与沟通工作，BID 评估与 SOCA 签字仍由 ACL Authorised Credit Representative 把关。

首次置业 Refinance 投资房 自雇人士 海外买家

适合：悉尼 / 墨尔本 / 布里斯班华人 MFAA / FBAA 持牌房贷经纪、ASIC ACL holder / Authorised Credit Representative、独立从业者、华人 multicultural broking firm 合伙人——尤其是同时做首置 + refinance + 投资 + 自雇多客户类型的独立经纪。

不太合适：未持 ACL / 未加入 MFAA / FBAA 的 referrer、银行直签 channel（employee model）、未 accredited 的 contractor。

⚠ 合规说明：本工具仅辅助持牌房贷经纪日常工作流，不构成 credit advice。所有 AI 起草内容必须经 ACL Authorised Credit Representative 审核与签字后方可发给客户。Lender 推荐始终需要 BID 评估并签 SOCA（NCCP Act / MFAA / FBAA Code of Practice）。

使用什么工具

主要使用 ChatGPT 和 Claude——两者都有免费版可以入门。
无需安装软件，无需付费订阅。敏感案件建议升级 Microsoft 365 Copilot（合约级 confidentiality）。

✓ 5 份 PDF 指南 × 3 语言 ✓ 8 个 AI 商业视频
✓ 赠送电子书 ✓ 12 个月内容更新

🌐 English + 简体中文 + 繁體中文 View English page →

这个行业包能为您做什么

华人房贷经纪每周的真实工作场景

💬 新客接待与借款预估

微信新客询问、borrowing capacity 5 维度评估、FHB Scheme 适用性、Pre-Approval 文件清单——AI 帮你 2 分钟出专业初评。

📄 Lender 产品比较与推荐

30 页英文 Loan Offer 5 分钟变 250 字中文摘要、两家 Lender 产品对比表、Refinance 利益分析、SOCA Best Interests Duty 草稿——20 个现成模板加速文书工作。

📅 Settlement 与案件处理

Settlement 周报、Conditions Precedent 拆解、Settlement booking 协调邮件、自住转投资房结构优化——降低 last-minute chaos。

🔁 Refinance 复盘与长期客户维护

Settle 后 6 个月 rate check、Y1 完整 rate review、Y2 投资扩张机会、Y3 refinance 评估、Y5 全面财务健康检查——客户 LTV 最高的环节。

行业包内含

01
快速启动指南

从零开始，一个下午把 AI 工具接入您的日常工作流程。

02
AI 工具对比

ChatGPT、Claude、Gemini、Microsoft 365 Copilot 详细对比，告诉您哪个免费版够用、敏感案件何时升级到合约级 confidentiality。

03
提示词模板库（20 个）

20 个房贷经纪行业专属提示词，分新客接待与借款预估、Lender 产品比较与推荐、自雇与复杂收入、Settlement 与案件处理、客户长期维护与社媒 5 大类。

04
工作流程 SOP（5 个）

新客接待标准化、还款能力评估与 BID、Lender 产品比较与推荐、Settlement 协调与售后、Refinance 复盘与长期客户维护——5 个横向通用流程，覆盖首置 / refinance / 投资 / 自雇 / 海外买家全客户类型。

05
7 天 AI 导入计划

每天 15-30 分钟，第 7 天 AI 已经融入您的房贷经纪日常。

06
赠送电子书

《一人胜千军》— 独立房贷经纪如何用 AI 实现团队级产能。

常见问题

房贷经纪行业高度受当地监管框架决定——National Consumer Credit Protection Act（NCCP）、MFAA / FBAA Code of Practice、ASIC Australian Credit Licence（ACL）、Best Interests Duty（BID）、Statement of Credit Assistance（SOCA）、APRA 还款能力 buffer、Comprehensive Credit Reporting（CCR）皆为澳洲专属，不可移植到其他司法辖区。一个"全球版"会稀释让本地经纪有用的专业深度。我们专注澳洲。
绝对不能。依据 National Consumer Credit Protection Act（NCCP）和 ASIC 对 ACL holders 的监管，credit assistance 必须在 ACL 授权范围内、由 Authorised Credit Representative 亲自评估客户 personal financial situation 并完成 Best Interests Duty + Statement of Credit Assistance（SOCA）。本行业包严格设计在这个边界内：AI 起草邮件、整理 Loan Offer 摘要、做 borrowing capacity 预估、生成 Settlement 周报，但具体 lender 推荐都必须经您的专业评估与 SOCA 签字。
会带来重大风险，本行业包专门覆盖了应对。Privacy Act 1988 对 personal financial information 有明确要求。CCR（Comprehensive Credit Reporting）信息更是敏感。三个原则：1) 绝不贴客户身份证号、TFN、护照号、银行账户号、CCR report；2) 用"Client A、Sydney 自雇 IT consultant、年税前 25 万、配偶 PR"这类去识别化描述；3) 敏感案件考虑升级到 ChatGPT Team / Claude for Work 或 Microsoft 365 Copilot。所有客户机密原始档案仍存 broker software / CRM。
主要是 ChatGPT 和 Claude。两者都有免费版，处理新客接待、Loan Offer 摘要、Settlement 周报完全够用。行业包内的工具说明会告诉您具体场景需要哪个套餐——很多独立经纪只用免费版就解决 80% 工作。敏感案件建议升级 Microsoft 365 Copilot（A$45/月，企业级 confidentiality）。无需安装软件。
是。行业包是横向设计而非绑定单一客户类型。5 个 SOP（新客接待 / 还款能力 BID / Lender 推荐 / Settlement / Refinance 复盘）对首次置业、refinance、投资房、自雇人士、海外买家都同样适用。20 个提示词包含跨客户类型示例（482 簽 + PR 配偶首置、自雇 IT consultant alt-doc、equity release 买第二套），但结构在 5 大客户类型之间可复用。
现在开始

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